Практика поиска финансирования для Start up проекта

ПРЕВЬЮ

.

Если ваше предприятие недавно образовано и только начинает развиваться, иными словами, является Start up проектом, то вопрос финансирования бизнеса стоит особенно остро. Собственных средств учредителей и партнеров не хватает, а традиционные источники капитала (коммерческие банки) отказывают в кредитовании таких проектов.

Выход из ситуации есть. Во-первых – это государственная система поддержки малого бизнеса. Во-вторых, развивать бизнес можно в бизнес-инкубаторах и бизнес-акселераторах, получив в свое распоряжение всю необходимую инфраструктуру и даже гранты. В-третьих – привлекать к финансированию компании инвесторов или кредиторов, которые вкладывается именно в молодые Start up проекты.

Какой способ финансирования выбрать, с чего начать, как конкретно действовать и дойти до победного финала, и является темой семинара.

СОДЕРЖАНИЕ СЕМИНАРА

 .

Проблемы финансирования Start up проектов

• Источники привлечения капитала в зависимости от стадии развития компании.
• Жизненный цикл компании и потенциальные инвесторы: 3Fs, краудфандинг, государственные программы поддержки малого бизнеса и гранты, бизнес-ангелы, посевные и венчурные фонды, фонды прямых инвестиций (private equity funds).
• Сравнительный анализ различных форм финансирования по критериям доступности, длительности, объемов и стоимости капитала, сохранения контроля над компанией.
• Требуемая доходность вложений для различных типов инвесторов. Показатели эффективности инвестиций: IRR, ROI, прочие.
• Проблемы финансирования молодых перспективных предприятий: «финансовый разрыв» (equity gap).
• «Долина смерти» (Valley of Death) и как ее преодолеть. 

Федеральные и региональные программы поддержки Start up проектов

• Федеральные программы стимулирования малого и среднего предпринимательства: прямые и непрямые методы поддержки. Обзор и рекомендации.
• Региональные программы поддержки, финансирования и кредитования. Конкретные программы для субъектов РФ: где найти, как использовать и применить.
• Практические инструменты – «Навигатор мер поддержки» и «Навигатор по мерам государственной поддержки бизнеса». Функционал, применение.

Практикум. Поиск и систематизация мер государственной поддержки малого и среднего предпринимательства (федеральный и региональный уровни) на примере конкретных регионов (по запросу и предложениям слушателей).

Государственные корпорации, фонды и специализированные банки

• Ресурсы и возможности Корпорации МСП. Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП). Требования к проектам.
• Бизнес-навигатор МСП. Структура, функционал, опции. Подготовка бизнес-плана с помощью навигатора «за 5 минут».
• Программы АО «МСП Банк»: биржа проектов, банковские кредиты и гарантии, прямые инвестиции и участие в капитале. Требования к проектам.
• Программы Агентства стратегических инициатив: долевое и долговое финансирование, поддержка экспорта и новых технологических проектов.
• Государственные фонды содействия развитию малого и среднего бизнеса: контакты, существующие программы, объем финансирования, требования к проектам и заемщикам.
• ТАСС-Бизнес для МСП. Прочие сервисы и программы.

Практикум 1. Как получить кредит с помощью Бизнес-навигатора МСП.

Практикум 2. Рассмотрение финансово-инвестиционных структур, фондов Правительства Москвы и конкретных ресурсов поддержки МСП в Москве и Московской области.

Бизнес-инкубаторы, бизнес-акселераторы, технопарки, технополисы

• Бизнес-инкубаторы и бизнес-акселераторы. Принципы работы. Сходства и различия. Принципы отбора проектов для финансирования и «выращивания».
• Технопарки и технополисы Москвы и регионов. Требования к компаниям для размещения.
• Особенности финансирования и организации инвестиционного процесса в бизнес-инкубаторах и технопарках.
• Информационные ресурсы поиска.

Практикум. Рассмотрение типовых требований к компаниям и проектам на примере ФРИИ.

Краудфандинг и P2P кредитование Start up проектов

• Привлечение капитала с помощью краудфандинга. Что это такое и как механизм работает на практике? История зарождения и развития.
• Крупнейшие российские краудфандинговые платформы. Особенности коммерческих проектов, финансируемых через краудфандинг.
• P2P кредиты: новые возможности. Отличие от традиционных банковских кредитов. «Подводные камни».

.

Практикум 1. Примеры проектов, профинансированных через краудфандинг. Обсуждение и групповая дискуссия.

Практикум 2. Практические навыки использования платформ P2P кредитования.

Частные инвесторы в Start up проекты: бизнес-ангелы и венчурный капитал

• Бизнес-ангельские, «посевные» и венчурные инвестиции. Принципы и механизмы финансирования Start up проектов.
• Современная ситуация с бизнес-ангельским и венчурным инвестированием в России. Основные закономерности и достигнутые результаты.
• Бизнес-ангелы. Кто это? Отличительные признаки. Требования бизнес-ангелов к проектам.
• Конкретная технология поиска бизнес-ангелов в Москве и регионах. Ассоциации бизнес-ангелов, их функции и текущая деятельность.
• Венчурные и «посевные» фонды. Классификация фондов венчурного инвестирования. Частные и корпоративные венчурные фонды: общие черты и имеющиеся отличия.
• Сравнительный анализ финансирования, предоставляемого бизнес-ангелами и венчурными фондами.
• Отраслевые особенности и типовые требования венчурных фондов. «Широкие» и узкоотраслевые фонды: куда лучше обращаться.
• Факторы отбора проектов: команда, продукт, рынок продукции, стратегия, дистрибуция, конкуренция, финансы и инвестиции.
• Дополнительные возможности поиска финансирования. Инвестиционные площадки встреч Start up предпринимателей и инвесторов. Конкретные информационные ресурсы.
• Встреча с инвестором: различные форматы. Формат «одного предложения», формат «пять минут», формат устная беседа и «общение в лифте» (elevator pitch).
• Особенности проведения переговоров. Возможные типовые вопросы инвестора и правильные ответы на них.

Практикум 1. Учимся искать адреса и координаты бизнес-ангелов и венчурных фондов, анализировать их требования.

Практикум 2. Примеры успешных кейсов привлечения инвестиций в российские проекты с помощью бизнес-ангелов и венчурных фондов. Обсуждение и групповая дискуссия.